[배당주 투자] 미국 ETF SCHD 배당 성장 적립식 투자 (Schwab US Dividend Equity ETF)

* 본 글은 투자를 권유하는 글이 아닌 개인적인 목적으로 관련내용을 정리한 글임을 서두에 밝힙니다. 

 

배당주 및 ETF 투자는 타 종목 대비 안정적인 현금흐름을 제공하면서 장기적인 자산 증식에 유리한 전략이다. 특히 SCHD의 경우 높은 배당을 꾸준히 지급하는 기업에 투자함으로써, 주가 변동에 상대적으로 영향을 적게 받으면서도 지속적인 수익을 창출할 수 있다. 이번 글에서는 SCHD의 투자 전략, 주요 섹터 및 종목, 그리고 배당주 투자 전략의 장점에 대해 공부해보려고 한다.

SCHD와 배당주 투자 전략

SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF)는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 배당 성장이 기대되는 미국의 우량 기업들에 투자하는 ETF이다. 비교적 낮은 운용 보수(0.06%)에 비해, 장기적인 배당 성장과 안정적인 배당 수익을 목표로 한다. SCHD는 주식 가격 상승을 통한 자본이득뿐만 아니라 꾸준한 배당을 통한 현금흐름을 동시에 추구하는 투자자들에게 적합한 상품이다. 

SCHD의 주요 섹터 및 종목

SCHD는 다양한 섹터와 다양한 회사에 걸쳐 투자하여 리스크를 분산시키고, 특정 섹터에 대한 과도한 의존을 피하고 있다. 다음은 SCHD가 투자하는 주요 섹터와 그에 속한 대표 종목들이다.

1. 산업재 (Industrials)

-록히드 마틴 (Lockheed Martin, LMT): 미국 방위산업을 대표하는 기업으로, 정부와의 장기 계약을 통해 안정적인 수익을 창출하며 지속적으로 배당을 지급하고 있다.
-3M (MMM): 장갑과 포스트잇으로 유명한 3M. 제조업과 산업 분야에서 글로벌 리더로, 다양한 제품군을 통해 꾸준한 수익을 창출하며 안정적인 배당을 제공한다.

2. 정보기술 (Information Technology)

-텍사스 인스트루먼트 (Texas Instruments, TXN): 반도체 분야에서 오랜 전통을 가진 기업으로, 기술 혁신과 더불어 안정적인 배당 성장을 지속하고 있다.
-브로드컴 (Broadcom, AVGO): 반도체와 통신 장비 분야에서 강력한 입지를 보유하고 있으며, 기술주 중에서도 높은 배당 성향을 가진 대표적인 종목이다.


3. 헬스케어 (Healthcare)

-애브비 (AbbVie, ABBV): 글로벌 제약기업으로, 고배당주로 잘 알려져 있다. 주요 의약품 판매에서 발생하는 꾸준한 현금흐름을 통해 지속적으로 배당을 지급하고 있다.
-메드트로닉 (Medtronic, MDT): 의료기기 제조업체로, 헬스케어 분야에서 안정적인 매출을 기록하며 배당 성장을 지속하고 있다.


4. 금융 (Financials)

-JP모건 체이스 (JPMorgan Chase, JPM): 미국 최대 은행 중 하나로, 강력한 재무 구조와 수익성을 바탕으로 꾸준한 배당을 지급한다. (나의 경우 JP의 상품인 JPEI / JPEQ를 소량 보유하고 있다가 큰 의미를 찾을 수 없어 정리하였음)
-블랙록 (BlackRock, BLK): 세계 최대 자산운용사로, 금융 시장 전반에 걸쳐 영향력을 발휘하며 안정적인 배당을 제공하고 있다.


5. 필수소비재 (Consumer Staples)

-코카콜라 (Coca-Cola, KO): 우리가 잘 아는 코카콜라, 글로벌 음료 기업으로, 경기 불황에도 꾸준한 수익을 창출하며 안정적인 배당 지급을 이어가고 있다.
-펩시코 (PepsiCo, PEP): 마찬가지로 펩시, 글로벌 식음료 회사로, 필수소비재 섹터에서 꾸준한 배당 성장으로 주목받고 있다.

SCHD 투자의 장점은?

SCHD는 다른 ETF 및 개별종목에 비해 비약적인 주가 상승을 기대하기는 어렵지만, 안정적인 배당 수익과 장기적인 배당 성장에 초점을 맞춘 투자 전략을 가지고 있다. 아래와 같이 장점을 정리해 볼 수 있다. 

1. 지속적인 수익 창출: SCHD는 배당을 꾸준히 지급하는 우량 기업에 투자하기 때문에, 주식 가격의 변동과 무관하게 안정적인 현금흐름을 제공한다. 이는 경제 상황이 불확실할 때도 안정적인 수익을 유지할 수 있는 중요한 장점이다.

2. 리스크 분산: SCHD는 다양한 섹터와 종목에 분산 투자함으로써 특정 산업이나 개별 기업에 대한 리스크를 최소화한다. 이러한 분산 투자 전략은 변동성을 줄이고, 장기적으로 안정적인 수익을 보장하는 데 기여한다.

3. 장기적인 배당 성장 가능성: SCHD는 단순히 배당률이 높은 기업이 아니라, 배당 성장이 기대되는 기업을 중심으로 투자한다. 이를 통해 장기적으로 배당금이 증가할 가능성이 높으며, 이로 인해 장기 투자자에게 유리한 수익 구조를 제공한다.

4. 낮은 비용 구조: SCHD의 관리비용(Expense Ratio)은 0.06%로 매우 낮은 수준이다. 장기적으로 이러한 비용 절감 효과는 투자자들의 순수익에 긍정적인 영향을 미치며, 복리 효과를 극대화하는 데 기여한다.

배당주 투자 시 고려 사항

배당주 투자에 있어서는 단순히 배당 수익률만을 고려하기보다, 기업의 재무 건전성과 배당 성장 가능성도 함께 분석해야 한다. 배당률이 지나치게 높은 종목은 재무적으로 불안정한 기업일 수 있으므로 주의가 필요하다. SCHD는 이러한 위험 요소를 최소화하기 위해 배당 성장이 지속 가능한 우량 기업을 선별하여 투자하고 있다.

또한, 장기적인 관점에서 배당주는 복리 효과를 극대화할 수 있는 좋은 투자 수단이다. 배당금을 재투자하면 시간이 지날수록 자산이 기하급수적으로 증가하는 효과를 기대할 수 있다.

결론

배당주 투자는 변동성이 크지 않고 안정적인 수익을 제공하기 때문에, 특히 장기적으로 안정적인 자산 증식을 목표로 하는 투자자에게 적합하다. SCHD와 같은 ETF는 배당주 투자 전략을 실현하기 위한 좋은 도구로, 투자자들이 안정적으로 자산을 운용할 수 있도록 돕는다. 나의 경우는 아직 시드가 부족하고, 안정적인 배당도 좋지만 자산 증식의 목적이 강하기 때문에 동시에 QQQ를 구매하여 포트폴리오를 짜려고 한다.